Как избежать кассового разрыва

Как избежать кассового разрыва. Фото: из архива компании

.

Эта ситуация знакома многим предпринимателям. Называется она кассовым разрывом. Наши эксперты из @Финтабло делятся тем, как его избежать.

Почему возникают кассовые разрывы

Надо понимать, что кассовый разрыв — это проблемы с деньгами, но не с прибылью. Чаще всего кассовый разрыв возникает у прибыльных компаний из-за неправильного управления деньгами. 

Как предвидеть кассовый разрыв

Планировать поступления и расходы. Если компания живёт без планирования, возникают конфузы: сегодня купили дорогой станок в цех, а завтра надо перевести государству НДС. Вот и кассовый разрыв.

Для планирования денежного потока нужно завести платёжный календарь. Эта такая табличка, куда вы заранее пишете доходы и расходы — и видите, если где-нибудь деньги уйдут в минус.

Как избежать кассового разрыва

1. Вести бюджет.

Второй важный документ — бюджет движения денежных средств (БДДС). Это ваш план по поступлениям и расходам на месяц вперед. Вдумчиво составьте прогноз, в течение месяца исполняйте бюджет — и по итогам периода точно будете в плюсе.

2. Пересмотреть отсрочки клиентам и поставщикам. 

У каждой компании есть период оборачиваемости, при котором она будет чувствовать себя комфортно. Чтобы его узнать, надо составить финансовую модель. А пока можно давать отсрочки на меньший срок и просить клиентов оставлять предоплату.

Если вы видите, что денег сейчас не хватает, можно попросить поставщика или клиента перевести деньги быстрее. 

3. Автоматизировать ведение отчётов

В Финтабло можно вести бюджет движения денежных средств и другие отчёты. Главная фишка сервиса — автоматизация. Не нужно тратить время, чтобы заносить данные вручную.