Copilot в Excel: инструмент, созданный для эпохи передовых финансовых технологий

Copilot в Excel: инструмент, созданный для эпохи передовых финансовых технологий. Фото: из архива компании

Джонс отметил, что новые технологии, от персональных компьютеров до облачных вычислений, неизменно проходят путь от разработчиков к финансистам, и для финансовой сферы более совершенный инструмент означает возможность «моделировать реальность чуть точнее, чем вчера», поэтому ИИ в Excel должен соответствовать высоким требованиям отрасли: демонстрировать ход вычислений, использовать достоверные данные и отслеживать каждый расчёт.

В подразделениях финансового планирования и анализа, бухгалтерии, налогообложения и казначейства сама корпорация Microsoft уже использует Copilot в Excel в реальных рабочих процессах, сокращая время на поиск информации и перестройку анализов, и именно сотрудники финансового отдела Microsoft участвуют в разработке продукта, указывая на его недостатки и приближая его к тем стандартам, которые требуются для их собственной работы, так что к конечным пользователям инструмент приходит уже проверенным в боевых условиях.

Обновление включает три ключевых направления: навыки для повторяющихся рабочих процессов, новые финансовые коннекторы для доступа к достоверным данным и улучшенные возможности для отслеживания информации.

Прежде чем новые функции попадают в продукт, команда Excel оценивает их по различным уровням сложности задач, отражающих повседневную работу финансовых команд, гарантируя, что система способна обеспечить многоэтапный рабочий процесс с надёжным и проверяемым результатом, а не просто выполнить одно действие.

В этом компания не ограничивается собственными силами и сотрудничает с Институтом финансового моделирования, международной организацией, которая сертифицирует специалистов в области моделирования, и библиотека реальных примеров финансового моделирования стала основополагающей частью оценки Copilot в Excel для работы в финансовой сфере.

Представленные сегодня навыки позволяют командам определять, как Copilot должен выполнять распространённые процессы, такие как построение дисконтированного денежного потока, закрытие бухгалтерских книг или подготовка анализа отклонений, и вместо того чтобы каждый раз начинать с нуля, навык направляет Copilot через эти шаги, применяя правильную структуру и форматирование, а теперь доступна библиотека примеров навыков в области финансов, и пользователи могут создавать собственные навыки, используя файл Markdown с открытым стандартом, который достаточно сохранить в OneDrive, чтобы Copilot подхватил его для создания модели из трёх отчетов или пакета документов для совета директоров.

Разработчики и партнёры вскоре смогут создавать и развертывать навыки через Microsoft Marketplace и Microsoft 365 Admin Center, и компания уже начала сотрудничество с первой волной партнёров, включая LSEG, Ramp, Rogo, Samaya AI, Velixo и Vena.

Кроме того, с помощью функции персонализации пользователи могут задать параметры один раз, и Copilot будет применять их последовательно, а правила рабочей книги фиксируют структуру, именование и соглашения по формулам в виде отдельного листа.

Особое внимание уделено интеграции с данными, которым доверяют финансовые специалисты: помимо коннекторов LSEG и Moody’s, выпущенных в мае, сегодня компания добавляет новые коннекторы для финансовых данных, включая CB Insights для прогнозной аналитики по частным компаниям, Daloopa для готовых к аудиту данных из документов SEC, FactSet для связи Excel с институциональными финансовыми данными, Morningstar для инвестиционных исследований и рейтингов, PitchBook для информации о частных рынках капитала и систему детерминированного поиска S&P Global от Kensho для структурированного доступа к данным через API, при этом для использования сторонних коннекторов может потребоваться отдельная подписка, а FactSet находится в предварительном просмотре и станет общедоступным в июле.

В сочетании с Work IQ, обеспечивающим понимание рабочего контекста, эти функции позволяют реализовать реальные сценарии, такие как подведение итогов с выявлением пяти крупнейших отклонений, обновление прогноза на основе последних утверждённых предположений, построение модели оценки с анализом сопоставимых компаний, поиск потенциальных целей для приобретения, анализ эффективности портфеля и отслеживание финансовых результатов с использованием консенсусных прогнозов и данных из стенограмм.

В финансовой сфере одного ответа недостаточно, и поэтому теперь перед началом работы можно выбрать опцию «Планировать с помощью Copilot», указав диапазоны, рабочие листы и формулы, которые планируется обновить, а после внесения изменений каждое редактирование остаётся отслеживаемым со ссылками на затронутые ячейки, причём изменения теперь приписываются Copilot наряду с работой соавторов в панели «Показать изменения», что превращает Copilot в доверенного аналитика, который предлагает дальнейший путь, объясняет свой подход и делает каждое изменение прозрачным и подлежащим проверке.

Персонализация, правила рабочих книг, встроенные навыки, объединённые коннекторы, функция планирования с помощью Copilot и атрибуция Copilot в окне «Показать изменения» уже доступны пользователям Microsoft 365 Copilot в Excel для веб-версии, Windows и Mac, настраиваемые навыки доступны сегодня через канал Insiders, а в следующем месяце станут доступны для общего использования, навыки, разработанные партнёрами, появятся в третьем квартале 2026 года

При этом все перечисленные функции постепенно внедряются для клиентов Microsoft 365 Copilot, и конкретные сведения о доступности, поддерживаемых регионах и требованиях к лицензированию могут различаться.